Nos missions
Au fil Des années, nous constatons qu’une majorité des prospects rencontrés (TNS, professions libérales, chefs d’entreprise…) sont souvent assurés et satisfaits de leurs assurances mais :
- Les conditions de versement des prestations en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité sont inadaptées
- Le montant des garanties est mal évalué
- Si le prix avait été un critère de choix, les conditions d’applications des garanties restent primordiales.
En résumé il ne suffit pas d’avoir une assurance pour être bien assuré
Notre méthode d’analyse, notre compréhension de vos enjeux professionnels et personnels et notre parfaite connaissance des produits de prévoyance et d’investissement, vous apportent des solutions pérennes pour préparer vos projets et garantir votre sécurité financière en cas d’aléas défavorables.
Nos clients ne le sont pas devenus par hasard.
Missions TNS, libéraux
AUDIT
PROTECTION SOCIALE
L’interruption soudaine de votre activité professionnelle peut avoir des conséquences financières importantes pour vous et votre famille.
Optimiser vos garanties et minimiser votre budget avec un audit.
AUDIT
PROTECTION PATRIMONIALE
En cas de décès avez-vous connaissances des montants engagés pour la transmission de votre patrimoine ?
Le décès ne doit pas être une cause d’appauvrissement et de problèmes pour votre famille.
AUDIT
RETRAITE
Le montant de la retraite obligatoire diminuera et nécessitera obligatoirement de puiser dans votre épargne pour vivre comme vous le souhaitez.
Mettez en place des stratégies le plus tôt possible pour préserver votre confort de vie à partir de 62 ans.
Missions entreprise
PROTECTION SOCIALE
Pour les contrats Entreprises
Nous analyserons les économies d’échelle possibles et leur conformité.
EPARGNE SALARIALE
PER, PERCO, PERO, PARTICIPATION, INTERESSEMENT,
Nous étudions la situation de votre entreprise, vous conseillons à choisir la solution la plus adaptée (fiscale et sociale) et vous accompagnons pour la mise en place et le suivi
Nous pouvons aussi optimiser les dispositifs d’épargne d’entreprise déjà en place.
Vous souhaitez être accompagné ?
Missions épargne
Pour préparer ses projets futurs, Il est nécessaire de se constituer avec son épargne un patrimoine.
Mais quel est la meilleure stratégie : placement financier ou immobilier.
PLACEMENT FINANCIER
Quel que soit l’enveloppe financière choisie (assurance-vie, PERIN, compte titre etc..) il est impératif d’élaborer un plan d’investissement qui se déroule en 3 étapes :
- Déterminer vos projets.
- Cela commence par un entretien pour connaitre vos valeurs, votre environnement personnels, vos contraintes et vos projets.
- Préciser vos objectifs.
- Il est essentiel de fixer des objectifs. Ces derniers doivent être en adéquation entre votre profil de risques, et l’horizon d’investissement.
- Construire votre portefeuille.
- Nous construisons ensuite un portefeuille adapté composé de supports actions ou obligataires.
- Enfin le plus important : la gestion de votre épargne passe par des arbitrages en fonction des évolutions des marchés financiers.
PLACEMENT IMMOBILIER
L’immobilier offre différents dispositifs pour se constituer un patrimoine et chacun à des objectifs précis.
Nous vous proposons différentes stratégies d’investissement pour sélectionner le dispositif le mieux adapté :
Avantage fiscal
- Loi de défiscalisation (Pinel, Pinel + …)
- Déficit foncier, loi Malraux, de Normandie etc…
Avantage réduction du prix de vente
- Nue-propriété
- Loc’avantage
Avantage loyer faiblement fiscalisé
LMNP résidence services géré avec un exploitant
LMNP libre dans le neuf ou l’ancien
Contactez-nous :
on est sympas et compétents😉
Par email, téléphone, visio, réponse sous 24h.